22 julio, 2024

DeGiro vs eToro

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Tabla de contenidos

EToro y DeGiro están considerados como los mejores brókers online que se pueden encontrar. Sin embargo, antes de decidir en cuál invertir es muy importante conocer las particularidades de cada uno.

EToro vs DeGiro ¿Qué bróker es mejor? Para contestar a esta pregunta hemos elaborado un denso artículo con los apartados debidamente detallados.

DeGiro vs eToro: ¿Cuál es mejor bróker?

 

Historia de DeGiro vs eToro

El primer punto en el que nos vamos a basar para llevar a cabo esta comparativa es la historia de cada uno de los brókers.

EToro es una plataforma que vio la luz en el año 2007. Después de unos años con una tecnología algo obsoleta, implementarían la tecnología Webtrader y más adelante lanzaron la opción de social trading para que la web funcionase como una especie de red social.

Y es precisamente en este punto donde encontramos una de las razones principales para confiar en eToro, y es la función CopyTrading con la que se puede copiar a otros traders.

Ha ampliado su cartera de activos y hace algunos años lanzó una aplicación para teléfonos móviles, completamente funcional.

DeGiro se fundaría en el 2008 en los Países Bajos con el propósito principal de hacer que cualquier inversor, con independencia de su capital, pudiera acceder a ciertos activos online. Sin embargo, no sería hasta el año 2013 cuando la plataforma también estaría habilitada para el usuario particular.

Después de muchos años de éxito, en el año 2020 se produce una nueva evolución en su trayectoria al asociarse con Flatex, un reconocido bróker de origen alemán.

Opiniones DeGiro

Opiniones Etoro

Ventajas y desventajas de DeGiro vs eToro

Para responder a la cuestión de etoro vs DeGiro ¿Qué bróker es mejor? Vamos a hacer una comparativa los pros y contras de cada opción

Pros de DeGiro

  • La mejor opción para invertir en ETFs: pocas plataformas hay tan interesantes como DEGIRO para invertir en estos activos. Además, no cobra comisión.
  • Sin límite para depósitos: esto permite que cualquier usuario pueda emprender, con independencia de su capital.

Pros de eToro

  • Gran reputación: estamos hablando de un bróker que cuenta con una amplia reputación a sus espaldas.
  • Disponibilidad de cuenta demo: es posible usar la cuenta demo para no tener que emplear nuestro dinero real en las primeras operaciones.
  • Variedad de activos: además de contar con acciones, hay otros activos como pares de divisas o criptomonedas en los que invertir.
  • Funciones de social trading: comprenden una completa comunidad en la que los usuarios interconectan y comparten recursos.
  • Adaptado a todos los niveles: ofrece múltiples beneficios a cualquier tipo de consumidor. Por ejemplo, los usuarios experimentados pueden obtener ventajas al dar a conocer sus estrategias.

Contras de DeGiro

  • Sin cuenta demo: lamentablemente, el bróker DeGiro no cuenta con una cuenta demo para empezar a emprender.
  • Comisiones en otros activos: aunque no tiene comisiones en las operaciones con ETFs, sí que las tiene en otros activos.
  • No tiene tantos activos como otras opciones: por ejemplo, no nos permite tradear con criptodivisas ni en el mercado de Forex.

Contras de eToro

Se necesita de una cantidad mínima de 50$ para empezar, pero esta cantidad nos da muy poco margen de maniobra.

Regulación de DeGiro vs eToro

Un aspecto importante que debe considerarse para estudiar la cuestión de etoro vs Degiro ¿Qué bróker es mejor? Es la regulación.

  • Por su parte, DeGiro ahora es una sucursal que está regulada por BaFin, con sede en Alemania. Pero antes de esto estaba regulado por el Banco Central Neeralandés. Está supervisada por parte de la CNMV (acrónimo de Comisión Nacional del Mercado de Valores) con el número de registro 516.
  • En el caso de eToro nos encontramos diferentes regulaciones al contar con muchas filiales: cuenta con la regulación de la Financial Conduct Authority de UK, de la comisión CySEC EN Chipre y cumple con la materia europea en materia financiera, conocida como la Directiva MiFID.

 

Oferta de productos y mercados de eToro vs DeGiro

Ambas plataformas son bastante completas en cuanto a la cantidad de ofertas de producto y mercados, pero eToro lo es más:

  • eToro nos permite operar con activos tan variados como criptomonedas, acciones, materias primas o ETFs. La propia plataforma indica que cuando se adquiere el activo se consigue la titularidad del activo subyacente; sin embargo, no se consigue ningún tipo de certificado de titularidad ni se pueden transferir fuera de la plataforma. Tener una acción puede dar dividendos, pero no dará derecho a voto en las juntas.

EToro también permite invertir con CFDs (es decir, con Contratos Por Diferencia).

-En acciones nos deja invertir en 18 mercados, como Ámsterdam, Zúrich, Copenhague, Estocolmo, Bruselas…

-En el mercado de Forex nos deja operar unas 50 pares de divisas.

-Permite operar con alrededor de 75 criptomonedas.

-En cuanto a la cantidad de índices, el inversor podrá apostar por hasta 15 diferentes.

  • Además, ofrece hasta 32 materias primas con las que operar, categorizadas en metales, energéticas y agrícolas.
  • Degiro permite operar con bastantes activos como acciones, ETFs, bonos, futuros financieros, opciones, fondos de inversión o Warrants. Por desgracia, todavía no se han incorporado las acciones o las criptomonedas a la plataforma. Tampoco permite operar con CFDs.

Ahora bien, permite invertir en muchos mercados financieros, como podría ser Canadá, Finlandia, Hong Kong, Irlanda, Hungría, Noruega, Países Bajos, Polonia…

Tipos de cuenta de DeGiro contra eToro

Un aspecto que vamos a estudiar con detalle son los tipos de cuenta de cada uno de los brókers, así como sus características más importantes:

Cuentas disponibles en eToro

eToro tan solo tiene una cuenta y está pensada para clientes minoristas. Abrirla es muy sencillo, ya que no se necesitarán más de 3 minutos y todo el proceso se puede gestionar de manera online.

Habrá que aportar una cantidad mínima de 50$; esta cantidad es muy baja, por lo que cualquier inversión podrá tradear. Sin embargo, el margen de acción que ofrece es más bien ajustado.

Aunque tan solo tiene una cuenta sencilla, es posible acceder al Club eToro con diferentes tipos de membresías.

Cuentas disponibles en DeGiro

En cambio, en DeGiro existen una gran cantidad de cuentas disponibles para ponérselo más fácil al usuario:

  • Cuenta Basic: es la cuenta más sencilla, pero ofrece acceso a todos los productos de DeGiro. Sin embargo, existe limitaciones en cuanto a la manera de funcionar (no permite usar posiciones cortas en derivados, acciones y tampoco podemos usar el apalancamiento). Es posible empezar con este tipo de cuenta y actualizarlo más adelante.
  • Cuenta Active: además de las ventajas de la cuenta básica, también añade algunas opciones cortas de efectivo (por ejemplo, usar el apalancamiento), posiciones cortas de acciones y derivados. Hay que tener en cuenta que, al usar posiciones cortas de efectivo, el margen libre se verá limitado al 50%.
  • Cuenta Trader: básicamente es el mismo tiempo de cuenta que la Active, pero las posiciones cortas se limitan al 100% del margin call. Este perfil es más arriesgado, por lo que tan solo se recomienda para expertos en el mundo del trading.
  • Cuenta Day Trader: la ventaja de este tipo de cuenta o perfil es que nos permiten adaptarnos mejor al horario que estipulan los mercados. Tenemos una mayor versatilidad para invertir, aunque hay que considerar que la forma de evaluar el riesgo es muy diferente.

Comisiones de eToro vs DeGiro

En esta comparativa de eToro vs Degiro ¿Qué bróker es mejor? Hay que tener muy en cuenta las comisiones, ya que nos las podemos encontrar cada vez que hagamos una operación.

  • En DeGiro se aplica una comisión fija de 2€ + 0,05% del importe de la operación por la compra de acciones (para España). También hay una comisión de 1€ por cada contrato negociado. Y si se quiere invertir en futuros de los Estados Unidos, existe una tarifa extra de comisión por conectividad que asciende a los 5€ por cada mes.
  • En eToro no tendremos que pagar comisiones por acciones o ETFs, siempre y cuando se hagan las operaciones en largo y sin apalancamiento. Cuando se invierte en criptomonedas habrá que asumir un diferencial del 1% de la cantidad que se haya invertido en el activo.

Si invertimos en CFDs con eToro, afrontaremos un spread variable.

Además, este bróker también tiene otra serie de comisiones de las que no nos podemos olvidar:

  • Retirada de fondos: se cobra 5$ por este tipo de operación.
  • Conversión de divisas: aplicable a partir de 50 pips.
  • Tarifa de inactividad: será de 10$ por cada mes que no se utilice la cuenta.

Plataforma de DeGiro versus eToro

A la hora de estudiar las características que debe tener un bróker para que podamos confiar en el mismo, se debe tener muy en cuenta la propia plataforma y sus particularidades.

  • La interfaz de Degiro es bastante completa, atractiva y sencilla de manejar. Es cierto que necesitaremos tener conocimientos avanzados para tener claro lo que nos están ofreciendo, pero, por lo menos, todas las funciones son accesibles y sencillas de identificar.

Entre las funciones más interesantes, destacamos la capacidad para gestionar diferentes tipos de órdenes, acceso directo a nuestra cartera de activos y a las noticias más importantes y desplegar un calendario con los eventos más importantes.

  • La plataforma de eToro es bastante curiosa, al ofrecer servicios relacionados con el social trading, tiene más bien el aspecto de una red social que de una clásica página de bróker online.

Todas las funciones de la misma se pueden gestionar desde una barra lateral (cómo podrían ser la consulta de noticias, alertas, ver informes de cartera, conocer las estadísticas, así como los comentarios de traders).

Como ocurre con Degiro, en eToro no es posible personalizar la pantalla de ninguna manera, con excepción de la lista de seguimiento.

Ambos brókers cuentan con una app totalmente optimizada para dispositivos móviles Android e IOS.

 

Ingresos y retiradas de efectivo en DeGiro y eToro

  • Degiro está un tanto limitado en este sentido, ya que tan solo permite hacer los depósitos y retiradas con el recurso de la transferencia bancaria. Aunque si bien es cierto que no aplica ninguna comisión por la transacción, el tiempo de espera puede ser de entre 2-3 días.
  • eToro permite gestionar los depósitos a través de transferencia bancaria, tarjeta de crédito y débito, PayPal, Skrill, Neteller, Rapid Transfer, Sofort Banking, o Trustly. Encambio, para hacer los retiros tan solo se permite PayPal, tarjeta de crédito o transferencia bancaria.

La cantidad mínima para la que habrá que acceder en eToro para la retirada será de 30$, con una comisión de 5$ por cada transacción.

Atención al cliente y servicios de DeGiro frente a eToro

Siguiendo con esta comparativa de etoro vs Degiro ¿Qué bróker es mejor? Hemos llegado a otro aspecto que también resulta fundamental para saber cuál elegir, y es la atención al cliente o soporte.

  • En Degiro nos podemos poner en contacto a través de un teléfono disponible en horario de 08:00 a 17:00h o bien mediante un e-mail. La buena noticia es que te atenderán en castellano, por lo que no tendrás que estar utilizando traductores.

También tienes una sección de FAQ en la que puedes encontrar la respuesta a tu pregunta y así evitar el contacto.

Las opiniones sobre DeGiro aseguran que la atención al cliente es bastante buena, pero también concluyen en que hay margen de mejora.

  • En eToro podemos ponernos en contacto a través de un servicio de chat en vivo, disponible en castellano. Sin embargo, no tienen un teléfono en donde llamar.

Una de las características que comparte con el bróker anterior es que existe un centro de ayuda y una sección formativa que puede ayudarnos a comprender mejor la plataforma y a contestar a las preguntas más comunes.

Las opiniones sobre eToro aseguran que este soporte es fiable y muy rápido.

¿Para principiantes es mejor DeGiro o eToro?

Lo cierto es que ambas plataformas están pensadas para principiantes, aunque cada una de ellas a su manera.

  • DeGiro nos da la posibilidad de elegir entre diferentes tipos de cuentas para adaptarse al nivel en cuestión que tengamos. La cuenta más simple es la que se recomienda para usuarios que acaban de empezar en la plataforma y/o para aquellos que no tengan mucha experiencia en el mundo del trading.
  • eToro tiene la misma cuenta para todos los usuarios. A cambio, la plataforma es una especie de red social de trading en la que podemos encontrar todos los recursos, formación e información para que sepamos cómo hacer nuestras operaciones. Además, tú también podrás formar parte activa de la comunidad al compartir tus conocimientos.

En cuanto a la interfaz se refiere, las dos están muy bien estructuradas. Esto permite que los usuarios poco experimentados puedan encontrar las opciones que necesitan sin tener que complicarse demasiado la vida. Ahora bien, siempre es importante buscar la máxima cantidad de información posible para elevar las posibilidades de éxito.

Conclusiones de la comparativa entre los brokers

En definitiva, ambos brókers son una buena opción para tradear.

eToro es un bróker de Forex, CFDs y un gran aliado en el social trading. Es una buena opción para operar con criptomonedas.

En Degiro no están disponibles los cripto activos, aunque es posible que no tarden demasiado en incluirlos.

Otro de los puntos que nos llaman la atención son las comisiones: aquí gana Degiro la partida al tener pocas y bajas comisiones en comparación con lo que ofrece eToro.

Las dos herramientas son muy sencillas de manejar, ofrecen un soporte que ha sido valorado como bueno y no tienen demasiados puntos débiles.

Nuestra recomendación es que pruebes cada una de las dos opciones, que hagas algunas sencillas operaciones, para así evaluar cuál es la que más te interesa.

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